Мошенники, использовавшие искусственный интеллект (ИИ), чтобы выдавать себя за топ-менеджеров, похитили 95 млн евро у Fideuram — подразделения private banking крупнейшего банка Италии Intesa Sanpaolo. Последнему принадлежит молдавский Eximbank.
По данным AML Intelligence, впоследствии удалось вернуть более половины похищенных средств, однако около 36 млн евро по-прежнему не найдены, передает Mold-street.
Сложная мошенническая схема с использованием ИИ начала разворачиваться в феврале 2026 года. Паоло Молезини, занимавший тогда пост председателя Fideuram, получил сообщение в WhatsApp, которое выглядело так, будто его отправил генеральный директор Intesa Sanpaolo Карло Мессина. В сообщении его просили срочно помочь с зарубежной сделкой.
Затем мошенники позвонили Молезини, представившись старшим партнером крупной юридической фирмы, чтобы подтвердить полученные инструкции. По словам источников, злоумышленники использовали ИИ, чтобы скопировать голос юриста.
Поверив, что запрос настоящий, Молезини поручил финансовому департаменту провести серию переводов на зарубежные счета — преимущественно в Китае и Гонконге, сообщили источники.
Intesa Sanpaolo и Fideuram отказались комментировать произошедшее. Первой об этой истории сообщила газета Corriere della Sera.
По словам источников, Fideuram довольно быстро обнаружил подозрительные операции и уведомил банки и правоохранительные органы нескольких стран. Благодаря сотрудничеству властей Китая, Португалии и Италии впоследствии удалось вернуть около 53 млн евро.
Оставшиеся средства отследить не удалось: деньги прошли через сеть зарубежных счетов, после чего были конвертированы в криптовалюту, утверждают источники.
Ни Молезини, ни другие руководители Fideuram не являются фигурантами расследования. При этом прокуратура Милана начала расследование в отношении иностранного гражданина, проживающего за пределами Европы, по подозрению в компьютерном мошенничестве, сообщил один из источников.
Молезини ушел с поста председателя Fideuram в марте, сославшись на личные причины. Тогда компания не стала приводить дополнительных объяснений его ухода.
Отметим, что с 2017 года группа Intesa Sanpaolo владеет 100% капитала Eximbank — бывшего Eximbank – Gruppo Veneto Banca, шестого по величине банка Молдовы. В августе 2026 года собственник решил переименовать молдавский Eximbank в Intesa Sanpaolo Bank.
Кроме того, недавно группа объявила о расширении передовых консультационных услуг Fideuram в ряде стран, в том числе в Молдове.