Escroci care au utilizat inteligența artificială (IA) pentru a se da drept directori de rang înalt au sustras 95 de milioane de euro de la Fideuram, divizia de private banking a celei mai mari bănci din Italia, Intesa Sanpaolo. Ultima deţine Eximbank din Republica Moldova.
Potrivit AML Intelligence, mai mult de jumătate din fonduri au fost recuperate ulterior, însă aproximativ 36 de milioane de euro rămân dispărute, transmite Mold-street.
Frauda sofisticată, facilitată de IA, a început în februarie 2026, când Paolo Molesini – președintele Fideuram la acea vreme – a primit un mesaj pe WhatsApp, care părea să provină de la CEO-ul Intesa Sanpaolo, Carlo Messina, prin care i se cerea ajutor urgent pentru o tranzacție externă.
Escrocii au revenit ulterior cu un apel telefonic, aparent din partea unui partener senior al unei firme de avocatură importante, pentru a confirma instrucțiunea. Potrivit surselor, interlocutorii au folosit tehnologia IA pentru a replica vocea avocatului.
Crezând că solicitarea este autentică, Molesini a dispus departamentului financiar să efectueze o serie de transferuri către conturi din străinătate, în special în China și Hong Kong, au precizat sursele.
Intesa Sanpaolo și Fideuram au refuzat să comenteze cazul, relatat inițial de publicația Corriere della Sera.
Sursele au explicat modul în care Fideuram a detectat rapid nereguli în transferuri și a alertat băncile și autoritățile din mai multe țări. Aproximativ 53 de milioane de euro au fost recuperate ulterior, prin cooperarea dintre autoritățile din China, Portugalia și Italia.
Fondurile rămase nu au mai putut fi urmărite, după ce au trecut printr-o rețea de conturi externe și au fost convertite în criptomonede, au adăugat sursele.
Nici Molesini, nici alți directori Fideuram nu fac obiectul unei anchete, au precizat sursele. Totuși, procurorii din Milano au pus sub anchetă un cetățean străin care locuiește în afara Europei, sub suspiciunea de fraudă informatică, a declarat una dintre surse. Molesini a demisionat din funcția de președinte Fideuram în luna martie, invocând motive personale. La acea vreme, Fideuram nu a oferit nicio explicație suplimentară privind plecarea sa.
De notat că, din anul 2017, Grupul Intesa Sanpaolo deţine 100% din capitalul Eximbank, fosta „Eximbank – Gruppo Veneto Banca” – a şasea ca mărime bancă din Republica Moldova. În august 2026, proprietarul a decis că Eximbank din Moldova va deveni Intesa Sanpaolo Bank.
Totodată, grupul a anunţat recent extinderea serviciilor avansate de consultanță Fidueram într-o serie de state, inclusiv Republica Moldova.