Bank of America, второй по величине банк США, оштрафовали на сумму более 1,2 миллиарда долларов за нарушения законодательства о противодействии отмыванию денег и соблюдении международных санкций. Как сообщает Reuters, американские власти установили, что банк не сообщил о подозрительных операциях на сумму свыше пяти миллиардов долларов.
О штрафе объявило во вторник, 13 октября, Министерство финансов США. Он стал одним из крупнейших взысканий, когда-либо наложенных ведомством.
По данным властей, среди неотраженных в отчетности подозрительных операций были транзакции на сумму около миллиарда долларов, которые представляли угрозу национальной безопасности и были связаны с видами незаконной финансовой деятельности, находящимися под особым контролем правоохранительных органов.
Расследование выявило серьезные недостатки во внутренней системе контроля банковских операций. По мнению регуляторов, банк слишком сильно полагался на сообщения из внешних источников, вместо того чтобы самостоятельно выявлять подозрительные транзакции.
Более того, финансовая организация так и не устранила нарушения, на которые надзорные органы указывали еще в 2024 году.
Операции в нарушение санкций против России и Ирана
Часть штрафных санкций связана с нарушением финансовых ограничений, введенных в отношении ряда стран, включая Россию и Иран.
Bank of America согласился выплатить 11,6 миллиона долларов за более чем 400 предполагаемых нарушений санкционных режимов. Речь идет о платежах, проведенных вопреки ограничениям в отношении России, Ирана и других организаций, находящихся под международными санкциями.
В рамках общей суммы взыскания Управление контролера денежного обращения США (OCC), осуществляющее банковский надзор, назначило штраф в размере 750 миллионов долларов. Это крупнейший штраф в истории ведомства.
Министр финансов США Скотт Бессент заявил, что несоблюдение требований по противодействию отмыванию денег столь крупным финансовым учреждением ставит под угрозу всю американскую финансовую систему.
Bank of America признал недостатки своей системы контроля и сообщил, что инвестировал миллиарды долларов в технологии и персонал для борьбы с финансовыми преступлениями.
Кроме того, банк обязан привлечь независимого аудитора, который проверит ранее проведенные операции и выявит подозрительные транзакции, о которых своевременно не сообщили властям.
Представители Bank of America отметили, что штраф отразится на финансовых результатах банка за третий квартал 2026 года.