Bank of America, a doua cea mai mare bancă din Statele Unite, a fost sancționată cu peste 1,2 miliarde de dolari pentru încălcarea legislației privind prevenirea spălării banilor și respectarea sancțiunilor internaționale. Potrivit Reuters, autoritățile americane au constatat că instituția financiară nu a raportat tranzacții suspecte de peste cinci miliarde de dolari.
Sancțiunea a fost anunțată marți, 13 octombrie, de Departamentul Trezoreriei SUA și reprezintă una dintre cele mai mari amenzi aplicate vreodată de această instituție.
Potrivit autorităților, dintre tranzacțiile suspecte neraportate, operațiuni în valoare de aproximativ un miliard de dolari prezentau riscuri pentru securitatea națională și erau asociate unor activități financiare ilegale considerate prioritare de autorități.
Ancheta a scos la iveală deficiențe grave în sistemele interne de verificare a tranzacțiilor. Autoritățile susțin că banca s-a bazat prea mult pe sesizările primite din exterior, în loc să identifice singură operațiunile suspecte.
Mai mult, instituția financiară nu ar fi corectat problemele semnalate de autorități încă din 2024.
Tranzacții care au încălcat sancțiunile împotriva Rusiei și Iranului
O parte a sancțiunilor vizează și încălcarea restricțiilor financiare impuse unor țări, inclusiv Rusiei și Iranului.
Bank of America a acceptat plata a 11,6 milioane de dolari pentru peste 400 de presupuse încălcări ale regimurilor de sancțiuni. Este vorba despre plăți procesate în pofida restricțiilor aplicate Rusiei, Iranului și altor entități vizate de sancțiuni internaționale.
În cadrul sancțiunii totale, Oficiul Controlorului Monedei (OCC), autoritatea americană de supraveghere bancară, a aplicat o amendă de 750 de milioane de dolari, cea mai mare din istoria instituției.
Secretarul Trezoreriei SUA, Scott Bessent, a declarat că nerespectarea obligațiilor de prevenire a spălării banilor de către o instituție financiară de asemenea dimensiuni pune în pericol întregul sistem financiar american.
Bank of America a recunoscut deficiențele sistemelor sale de control și a declarat că a investit miliarde de dolari în tehnologii și personal pentru combaterea criminalității financiare.
Banca va trebui să angajeze și un auditor independent care să verifice tranzacțiile anterioare și să identifice operațiunile suspecte care nu au fost raportate la timp.
Reprezentanții instituției au precizat că sancțiunea va afecta rezultatele financiare din trimestrul al treilea al anului 2026.