С 10 июля 2027 года во всём ЕС вступят в силу новые нормы AMLR против отмывания денег. При операциях свыше установленного порога клиенты должны будут раскрывать данные, а продавцы — проверять личность покупателя.
Еще совсем недавно было достаточно достать пачку банкнот и заплатить за автомобиль, роскошные часы или дорогие украшения. Вскоре такие сделки будут выглядеть иначе.
Европейский союз принял нормы, которые вводят единый предел наличных платежей и ограничивают возможность анонимно расплачиваться крупными суммами.
Новые правила являются частью реформы законодательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Их цель проста: затруднить использование наличности для сокрытия происхождения средств и сделать финансовую систему по всему Европейскому союзу более защищенной.
Ключевое изменение вступит в силу 10 июля 2027 года. С этого дня по всему Европейскому союзу максимальная сумма торговой сделки, оплачиваемой наличными, составит 10 тыс. евро или эквивалент этой суммы в местной валюте. После превышения этого порога предприниматель не сможет принять оплату наличными. Клиенту придется воспользоваться формой оплаты, позволяющей идентифицировать стороны сделки, например банковским переводом или платежной картой.